在幣圈的投資者應(yīng)該都知道，獲取數(shù)字貨幣的方法有兩種，比較方便一點(diǎn)的就是去交易所進(jìn)行購買，但是會(huì)收取相應(yīng)的手續(xù)費(fèi)。除此之外還可以通過流動(dòng)性挖礦的方式獲得，流動(dòng)性挖礦主要是通過提供代幣資產(chǎn)，從而獲得收益。尤其是在近幾年，大多數(shù)投資者都想嘗試一下通過流動(dòng)性挖礦獲取比特幣，那么流動(dòng)性挖礦真的能賺錢嗎？以及流動(dòng)性挖礦風(fēng)險(xiǎn)大嗎？下面就由rensheng123小編為大家詳細(xì)解答這兩個(gè)問題。
流動(dòng)性挖礦是什么意思？
流動(dòng)性挖礦是一種通過質(zhì)押您的加密貨幣,來獲取更多加密貨幣的方法。它是通過一種魔幻的計(jì)算機(jī)程序?qū)⒛馁Y金質(zhì)押給別人,這種計(jì)算機(jī)程序就是所謂的智能合約。而作為服務(wù)的收益,您將獲得更多的加密貨幣。
流動(dòng)性挖礦真的能賺錢嗎？
目前DeFi的流動(dòng)性挖礦，主要是發(fā)生在以太坊區(qū)塊鏈上的產(chǎn)品，它通過為以太坊上DeFi產(chǎn)品提供流動(dòng)性獲得收益，這就說明流動(dòng)性挖礦可以賺錢。簡單來說，存入某些代幣資產(chǎn)即可進(jìn)行挖礦，之所以稱為挖礦，也是沿用了比特幣挖礦的行業(yè)說法。在Compound上進(jìn)行流動(dòng)性挖礦，主要是在上面進(jìn)行存入代幣或借出代幣等操作，從而獲得COMP治理代幣的獎(jiǎng)勵(lì)。而COMP代幣代表了Compound協(xié)議的治理權(quán)。COMP持有人可以投票決定Compound協(xié)議的發(fā)展方向。如果Compound業(yè)務(wù)有價(jià)值，那么COMP就有天然的治理價(jià)值。
在Balancer上進(jìn)行流動(dòng)性挖礦，則是為交易的代幣池提供流動(dòng)性，比如為BAL-WETH池提供流動(dòng)性，流動(dòng)性提供者可以按照一定的比例(如80:20)存入BAL和WETH代幣，然后根據(jù)一定的規(guī)則，獲得BAL代幣和相關(guān)的交易費(fèi)用。
流動(dòng)性挖礦的收益包括治理代幣、交易費(fèi)等。流動(dòng)性挖礦可以簡單地通過存入代幣獲得被動(dòng)收益，不過如果想獲得更高收益，它需要管理，不同協(xié)議之間的收益率不同，即便是同一協(xié)議不同貨幣市場或代幣池之間的收益也存在很大的差異。
流動(dòng)性挖礦的收益取決于很多因素，由于每個(gè)時(shí)間段(每天或每周)發(fā)行的代幣量是基本固定的，收益主要取決于獎(jiǎng)勵(lì)代幣的價(jià)格、流動(dòng)性本身的權(quán)重(影響因子決定)以及占流動(dòng)性總量的比例等。Compound代幣價(jià)格最高曾超過330美元，而現(xiàn)在下降至186美元，不同的價(jià)格直接影響挖礦收益率的大小;同時(shí)，隨著不同貨幣市場總存款量和總借款量的增加，挖礦收益也被越來越多的流動(dòng)性所稀釋;Compound原來將不同貨幣市場的借貸利率作為其重要的分配依據(jù)，而現(xiàn)在已將這一因素去除。這對(duì)貨幣市場的資產(chǎn)流向具有很大的引流作用。
流動(dòng)性挖礦風(fēng)險(xiǎn)大嗎？
雖然流動(dòng)性挖礦為投資者提供了超高的收益率，雖然在此過程中涉及到的風(fēng)險(xiǎn)不大，但是也不能被忽視，這些風(fēng)險(xiǎn)包括但不限于：
1、智能合約風(fēng)險(xiǎn)
智能合約代碼是不可變的，并且完全按照指定的方式操作。然而，也是由于這個(gè)原因，如果一個(gè)智能合約存在人為或非人為的漏洞，它就能夠被利用并且沒有追索權(quán)。雖然這樣的事情并不常見，但它們確實(shí)會(huì)發(fā)生，而且一直在發(fā)生。
智能合約審計(jì)在一定程度上減輕了合約代碼存在漏洞的風(fēng)險(xiǎn)，目前合約審計(jì)領(lǐng)域的主要參與者包括：Trail of Bits 、Zeppelin、Quantstamp 等。但需要注意的是，合約通過審計(jì)也不能保證100%安全，投資前還是要謹(jǐn)慎評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)。
2、抵押清算風(fēng)險(xiǎn)
如果你在Compound、MakerDAO或Aave等平臺(tái)上使用抵押貸款，當(dāng)你的抵押物由于借款資產(chǎn)或抵押物的波動(dòng)性，不再足以覆蓋你的貸款金額，就會(huì)觸發(fā)抵押物的自動(dòng)清算(出售)，以及額外的相關(guān)費(fèi)用。
3、無常損失風(fēng)險(xiǎn)
如果你向 Uniswap 等任何一個(gè)基于自動(dòng)做市商(AMM)的去中心化交易所提供資金時(shí)，當(dāng)行情發(fā)生突然的劇烈變化，價(jià)格大幅波動(dòng)，你可能會(huì)損失很多資金。(簡單理解就是價(jià)值更高的資產(chǎn)數(shù)量會(huì)快速減少)
本篇文章就是對(duì)流動(dòng)性挖礦真的能賺錢嗎？以及流動(dòng)性挖礦風(fēng)險(xiǎn)大嗎?這兩個(gè)問題的回答，文章內(nèi)為大家詳細(xì)的介紹了流動(dòng)性挖礦，希望能夠幫助各位投資者更全面的掌握相關(guān)知識(shí)。流動(dòng)性挖礦并不是一件簡單的事情，首先就得挑選一個(gè)性能好的礦機(jī)，其次就是花費(fèi)大量時(shí)間和資源等待，并且還不能確保一定可以挖到數(shù)字貨幣。就在2020年，礦機(jī)已經(jīng)被炒出了天價(jià)，一機(jī)難求，所以選擇流動(dòng)性挖礦的投資者還是應(yīng)該謹(jǐn)慎一些。
